MASTERCARD

Ações Mastercard

A Mastercard é, depois da Visa, a segunda empresa mais importante do mundo quando falamos em meios de pagamento. Com sede nos Estados Unidos, a Mastercard opera globalmente fornecendo soluções para o processamento de pagamentos e seus instrumentos mais conhecidos são os cartões de crédito e débito.

• As ações da Mastercard estão listadas na Bolsa de Valores de Nova Iorque desde 2006.
• Em 2008, a Mastercard passou a fazer parte do SP 500, o principal índice da Bolsa de Valores de Nova Iorque, que é composto pelas 500 empresas mais importantes dos Estados Unidos.
• O desempenho da cotação das ações da Mastercard desde que começou a ser negociada na Bolsa de Valores tem sido espetacular. Desde 2008, até 2018, a cotação das ações se multiplicou por 10.
• Em julho de 2018 o preço da ação Mastercard ultrapassou a barreira dos $200 USD, com este nível de cotação, a capitalização bolsista da Mastercard é, em julho de 2018, de cerca de $213 mil milhões de dólares.

Fatores a ter em conta na análise das ações da Mastercard

As ações da Mastercard podem ser analisadas tanto de um ponto de vista fundamental como através das ferramentas típicas de análise técnica.

Análise fundamental

A análise fundamental do comportamento das ações da Mastercard centra-se nas informações sobre a empresa e os meios de pagamento que podem afetar o preço das ações.

A Mastercard tem um modelo de negócio fortemente consolidado. Os meios de pagamento comercializados pela empresa são demandados tanto pelos bancos que os oferecem aos seus clientes como pelos comerciantes que os admitem para facilitar as compras.

Em todos estes casos, uma vez aceito o meio de pagamento, é criada uma vantagem competitiva para a Mastercard, uma vez que é estabelecida uma ligação que é reforçada pela utilização destes instrumentos de pagamento e que é de interesse tanto para os bancos como para os comerciantes e utilizadores de cartões.

Os ingressos da empresa provêm precisamente da utilização destes meios de pagamento. Isto significa que os ingressos da Mastercard são fortemente influenciados pelo estado da economia, uma vez que, em economias fortes, o consumo também irá crescer, assim como as operações de pagamento.

Por outro lado, à medida que a implementação das soluções de pagamento da Mastercard aumenta, os ingressos da empresa aumentam, o que se reflete na reavaliação da cotação das suas ações.

Como um resumo do que foi dito até agora, pode-se dizer que:

• O setor dos meios de pagamento tem fortes barreiras à entrada.
• Por ser um setor de difícil aceso, ter uma quota de mercado predominante como a da Mastercard, é sem dúvida uma importante vantagem competitiva.
• Esta vantagem competitiva reflete-se na evolução da cotação das suas ações.

Apesar de ser um setor em que é difícil entrar, existem novos concorrentes tanto para a Mastercard como para a Visa. Empresas como a Google ou a Apple (ações Apple), que inicialmente podem ser consideradas muito distantes dos negócios da Mastercard, também estão interessadas em entrar neste setor.

Outro fator que deve ser tido em conta na análise do comportamento da Mastercard, de um ponto de vista fundamental, são as possíveis mudanças regulatórias que poderiam afetar seu modelo de negócio. O setor dos meios de pagamento é um setor de atividade altamente regulamentado:

Uma mudança na regulamentação de alguns mercados que é relevante para a Mastercard, como a limitação das comissões associadas aos cartões de crédito, afetaria diretamente a geração de renda da empresa.

Dito isto, os fatores fundamentais da atividade da Mastercard que têm influência direta sobre o preço das ações são:

• Anúncios sobre a abertura de novos mercados.
• Anúncios sobre a introdução de novas soluções para a gestão de pagamentos
• O crescimento da economia e do consumo.
• Implementação e adoção de novos concorrentes no sector dos meios de pagamento.
• Alterações regulamentares nos principais mercados da Mastercard.

Todos estes fatores têm uma clara influência no crescimento dos ingressos da Mastercard e na sua capacidade de gerar fluxos de caixa, pelo que terão um impacto direto na cotação das ações, uma vez que a cotação das ações subirá com o crescimento da atividade da empresa.
Por último, um investidor interessado em ações da Mastercard terá sempre de saber o momento da publicação das seguintes informações corporativas sobre a empresa:

• Publicação dos resultados trimestrais da Mastercard.
• Notícias sobre mudanças na política de dividendos com que a Mastercard paga aos seus acionistas..

Análise técnica

A evolução da cotação das ações da Mastercard pode ser analisada através das técnicas e ferramentas de análise técnica, como indicadores de volume, linhas de tendência, níveis de Fibonacci ou osciladores estocásticos (estocástico significado)
Em títulos com um volume de negociação tão elevado como a Mastercard, é mais fácil identificar tanto a formação das tendências dos preços das ações como as alterações dessas tendências.

Por outro lado, ao fazer parte do Sp500, a Mastercard tem ampla cobertura por analistas especializados que periodicamente publicam suas recomendações sobre as ações. Este monitoramento também ajuda a tornar a análise técnica do estoque mais confiável.

Tendo em conta o que foi indicado, a Mastercard é um valor adequado para todos os tipos de investidores, desde operadores de muito curto prazo até investidores com um horizonte de investimento de longo prazo.

Mastercard Cotação e Gráfico

Como investir em ações da Mastercard?

Como dito, as ações da Mastercard permitem negociações de longo e curto prazo. A longo prazo, a opção clássica para investir na Mastercard é a compra direta de ações na Bolsa de Valores de Nova Iorque. Uma vez que as ações tenham sido compradas, o investidor as depositará em uma conta de títulos e esperará que o preço das ações suba antes de vendê-las mais tarde.

Antes de decidir comprar ações diretamente, é necessário ter em conta as características particulares deste tipo de investimento:

• Grande investimento inicial para tornar a operação rentável. Ação Mastercard em 2018 está cotada a cerca de $200 USD, pelo que a compra de ações na Bolsa de Valores requer um capital inicial elevado.
• Horizonte de investimento a longo prazo. Atingir um aumento significativo no preço de uma ação tão negociada como a Mastercard —que faz parte do S&P 500— leva tempo, por isso esta opção de investimento não é válida para traders que negociam no curto prazo.
• Só é rentável se as ações estiverem em alta. A compra direta de ações só será rentável para o investidor se o preço das ações aumentar. Se isso não acontecer, o investimento gerará perdas

Existe outra alternativa de investimento para a negociação de ações da Mastercard que lhe permite ultrapassar as limitações da compra direta de ações:

Negociação com Contratos por Diferença (CFDs) em ações Mastercard

A negociação em ações oferece as seguintes vantagens em relação à compra direta de ações:

• Você não precisa de um capital inicial alto para começar a investir em ações da Mastercard.
• É possível obter lucros tanto em mercados em ascensão como em queda..
• É possível obter um retorno do investimento a curto prazo.

Os CFDs são um instrumento derivado. Isto significa que ao negociar CFDs você não precisa comprar ações da Mastercard.

Na negociação de CFDs, o trader abre uma posição baseada na forma como ele acredita que o preço da ação evoluirá. Se o preço se mover na mesma direção que o trader estimou, obterá um lucro, que será tanto maior quanto maior for a alteração do preço.

• Se o trader acredita que o preço da Mastercard vai subir, ele vai abrir uma posição de compra de CFDs:

-Se o preço estiver subindo a posição terá lucro, mas se o preço acabar caindo, a posição entrará em perdas.

• Se o trader acredita que o preço do Mastercard baixará, ele abrirá uma posição de venda de CFDs.

-Se o preço for para baixo a posição terá lucro, mas se o preço no final subir a posição dará perdas.

Nas negociações de CFDs, as posições não têm data de expiração e podem ser fechadas a qualquer momento de uma maneira simples:

• Para fechar uma posição de compra, o trader dará uma ordem de venda.
• Para fechar uma posição de venda, o trader dará uma ordem de compra.

Pela sua natureza, a negociação com CFDs está orientada principalmente para operações de curto prazo.
A negociação de CFDs sobre ações da Mastercard tem estas vantagens para o trader:

• Rapidez: Você só precisa abrir uma conta de negociação para começar a negociar.
• Baixo investimento inicial: : Para abrir uma conta de negociação com a AvaTrade é necessário apenas um depósito inicial de USD.
• Alavancagem: A AvaTrade permite alavancagem de até para operar CFDs de ações

A alavancagem permite maiores lucros do que seria possível com o investimento real do trader.

No entanto, este multiplicador também funciona na direção oposta, pelo que a alavancagem pode causar perdas numa posição de CFDs na mesma proporção maior.

Por esta razão, a negociação de CFDs deve ser sempre feita com cuidado na gestão de risco para evitar perdas indesejadas.

Esta gestão de risco deve ter em conta o seguinte:

• Definir para cada negociação a quantia de dinheiro na conta que o trader pode perder. Por outras palavras, o dinheiro que o investidor quer colocar em risco na operação.
• Com base no acima exposto, defina os preços “stop-loss”. Se o preço das ações atingir o “stop-loss” definido na negociação, a posição será automaticamente fechada, cortando as perdas e limitando-as de acordo com a gestão de risco do trader.

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