Gestão de capital

• O que é Gestão de capital?
• Gerenciamento de riscos
• Diretrizes para definir níveis de exposição diários ou semanais de negociações
• Dicas de gerenciamento de capital com AvaTrade

O que é Gestão de capital?

Embora você possa pensar que o título de Gerenciamento de Dinheiro é bastante claro e fácil de implementar – como gerenciar seu dinheiro e investir com sabedoria, é um pouco mais do que isso. É o processo educado de como você economiza, investe, orça e gasta a renda doméstica. Isso também pode cair na supervisão do uso do dinheiro para um negócio também. Todos, de uma forma ou de outra, praticam a gestão do dinheiro no dia-a-dia, seja em suas capacidades pessoais ou com gestão de investimentos, como negociação. Negociar forex e CFDs com sucesso requer disciplina. Você precisará de um conhecimento adequado dos elementos básicos que são vitais se espera ganhos de longo prazo desse setor. A inexperiência é possivelmente a principal razão para os comerciantes perderem dinheiro na negociação de forex e CFDS. Negligenciar seus princípios de gerenciamento de dinheiro, bem como a negociação emocional, aumenta o risco e diminui sua recompensa. Como o forex é extremamente volátil na melhor das hipóteses, aí reside um risco inerente, e ter habilidades corretas de gerenciamento de dinheiro é essencial ao entrar nos mercados.

Gerenciamento de riscos

Ao entrar em uma negociação forex ou CFD, é necessário que haja um certo entendimento de que você entrará em situações de risco e aceitará isso como um pré-requisito para negociação alavancada. Existem muitos riscos ao negociar, no entanto, existem várias maneiras de reduzir esses riscos.

Embora seus lucros geralmente estejam ligados aos riscos, aqui estão alguns princípios:

• Pratique o dimensionamento da posição
• Reconheça seus riscos de negociação
• Analise e avalie esses riscos
• Estabeleça soluções para reduzir esses riscos
• Aplique e gerencie essas soluções de forma constante

O dimensionamento da posição pode ser abordado de algumas maneiras, desde a mais simples até a mais complexa que você escolher, desde que seja mais adequado à sua plataforma. Dessa forma, você pode gerenciar facilmente as negociações perdedoras e as vencedoras. Existem três modelos que podemos seguir:

Tamanho do lote fixo

Ótima maneira para iniciantes iniciarem suas carreiras comerciais. Isso significa que os traders negociarão com o mesmo tamanho de posição, provavelmente pequeno. Os lotes podem ser alterados durante as negociações de acordo com a forma como a conta aumenta ou diminui durante o período de negociação. O tamanho da conta é importante no início, mantenha-a pequena e use uma alavancagem de 2:1, desta forma você pode aumentar os lucros potenciais ao longo do tempo.

Percentual de Patrimônio

A ideia por trás do Equity Percent é baseada no tamanho da sua posição com base na mudança percentual no patrimônio. É melhor determinar a porcentagem de patrimônio para cada posição e isso determinará e permitirá o crescimento do patrimônio em relação ao tamanho da posição. Pode-se sempre aumentar a porcentagem de capital usada para cada negociação, mas não é sem mencionar que quanto maior o potencial de lucro, maior o risco.

Qual é uma porcentagem segura de capital para negociar?

Muitas vezes, é aconselhável negociar com uma porcentagem menor de patrimônio, como 1% ou 2%, o que equivale a 50:1 de alavancagem por negociação, permitindo que você permaneça em sua posição por um longo período de tempo. Simplificando, mantenha o tamanho de suas negociações proporcional ao seu patrimônio, se você entrar em perdas, o tamanho da posição é reduzido, preservando a conta de esgotar para um saldo zero muito rapidamente. Pode-se também reduzir o tamanho da negociação inicial quando você entra em uma sequência de derrotas para minimizar os danos ao patrimônio. Lembre-se de que o equilíbrio após as perdas leva mais tempo do que perder a mesma quantia.

Percentual de patrimônio avançado com stop loss

A metodologia por trás dessa técnica é limitar cada negociação a uma parte do patrimônio total da sua conta, geralmente entre 2 e 10%. Esse método difere do Fixed Ratio, pois é usado em opções de negociação e futuros e ajuda a aumentar sua exposição ao mercado, protegendo seus lucros acumulados. Você também pode usar nossa calculadora de negociação para estimar o possível resultado de uma negociação antes de inseri-la.

Diretrizes para definir níveis de exposição diários ou semanais de negociações

Vejamos um exemplo simples: se o saldo de negociação de um trader é de $ 1.000 e ele decide arriscar apenas 2% do saldo ($ 20) em cada negociação. Caso ele negocie um minilote (10.000 unidades) de EUR/USD, então cada pip vale 1 USD. Assim, o trader deve colocar uma ordem de stop loss se o preço cair 20 pips. Perder 5 negociações seguidas resultará na perda de aproximadamente US $ 100. Agora, digamos que o mesmo trader esteja pronto para arriscar 10% do orçamento em uma única negociação. Ele negocia um lote padrão de 100.000 unidades de EUR/USD, então cada pip vale 10 USD. Neste caso, o trader deve colocar uma ordem de stop loss se o preço cair 10 pips (= $ 100) na primeira negociação. Se ele perdeu a primeira negociação, a nova meta de stop loss é de 9 pips (= $ 90), que é 10% do saldo restante de $ 900, e assim por diante até 8,7 e 6 pips nas seguintes negociações perdedoras. Perder 5 vezes seguidas com esse tipo de exposição resultará em uma perda total de $ 400.

Número de negociações perdas (saldo $ 1.000)	2% de exposição	10% de exposição
1	$980	$900
2	$960	$810
3	$940	$730
4	$920	$660
5	$900	$600

A mesma maneira de cálculo de exposição pode ser dimensionada para incluir níveis de exposição diários/semanais. Se, por exemplo, o nível de exposição diária for 10% do saldo, no primeiro exemplo o trader precisaria parar de negociar no mesmo dia em que perdeu $ 100.

Índices de risco e recompensa usando Stop Loss

Quando estiver pronto para começar a negociar depois de praticar em uma conta de negociação em papel, você abrirá sua conta de negociação ao vivo na plataforma apropriada e depositará seu capital aceitável. Fornecer proteção de seu capital investido quando forex ou ações se movem contra você é essencial e representa a base do gerenciamento de dinheiro. A negociação com uma abordagem séria à gestão do dinheiro pode começar com o conhecimento de uma taxa segura de risco e recompensa, bem como a implementação de stops e trailing stops:

Stop loss:

Este é o método padrão para limitar a perda em uma conta de negociação com um estoque em declínio. Colocar uma ordem de stop loss definirá um valor que será baseado na perda máxima que um trader está disposto a absorver. Quando o último valor cair abaixo do valor definido, o stop loss será acionado e uma ordem de mercado será colocada em prática para que a negociação seja interrompida. O stop loss fecha a posição no preço de mercado atual e evitará perdas acumuladas.

Trailing stop:

No trailing stop há mais vantagens quando comparado ao stop loss e é um método mais flexível de limitar as perdas. Ele permite que os traders protejam o saldo de sua conta quando o preço do instrumento negociado cair. Uma vantagem do trailing stop é que no momento em que um preço aumenta, um recurso ‘trailing’ será acionado, permitindo qualquer eventual proteção e gerenciamento de risco para capital em sua conta. O principal benefício de um trailing stop é que ele permite proteger não apenas o saldo comercial, mas também os lucros do comércio em andamento.

Índices de risco e recompensa

Outra maneira de aumentar a proteção do seu capital investido é saber quando negociar em um momento de potencialmente lucrar três vezes mais do que você arrisca. Dê a si mesmo uma relação recompensa-risco de 3:1, com base nisso, você deve ter uma chance significativamente maior de terminar em um retorno positivo. A ideia principal é definir o lucro alvo 3 vezes maior do que o gatilho de stop loss, por exemplo, definir uma ordem de lucro em 30 pips e stop loss em 10 pips é uma boa ilustração de 3:1 de recompensa para risco.

Mantenha sua relação recompensa-risco em uma escala gerenciável aqui está uma ilustração fácil da relação recompensa-risco para melhor entendê-la:

10 Negociações	Perda	Ganho
1	$1,000
2		$3,000
3	$1,000
4		$3,000
5	$1,000
6		$3,000
7	$1,000
8		$3,000
9	$1,000
10		$3,000
TOTAL:	$5,000	$15,000

Dicas de gerenciamento de capital com AvaTrade

Seja você um day trader, swing trader ou scalper, o gerenciamento de dinheiro é uma restrição essencial que precisa ser aprendida e implementada por negociação aberta, independentemente do seu estilo ou estratégia de negociação. Implemente as técnicas de gerenciamento de dinheiro ou você aumenta o risco de perder seu dinheiro. Estas dicas são básicas e fáceis de seguir na negociação e na gestão de risco:

Você nunca deve investir o que não pode perder

A primeira regra é nunca financiar sua conta com dinheiro que você não tem. Lembre-se de que, se você não puder absorver as perdas do capital investido, não financie sua conta com dinheiro com o qual possa arcar com perdas. A negociação não é uma aposta, precisa ser feita com decisões educadas.

Paradas e limites devem ser implementados por posição

Como seu corretor, aconselhamos que você defina ordens de stop loss. Leve-os tão a sério quanto você faz seu investimento, a negociação deve ser feita com precisão e não com sorte. Você precisa de um stop loss para cada negociação, é sua rede de segurança que o protegerá de grandes movimentos de preços.

Quando você lucra

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Configurando suas ordens de stop loss e take profit

Um dos princípios de negociação mais básicos é como definir corretamente suas rações de recompensa de risco. Isso pode ser feito estabelecendo onde você pode definir seu comércio, até onde o mercado irá a seu favor. Ter esse número em mente define o tom para organizar suas ordens Stop Loss (S/L) e Take Profit (T/P). Como mencionamos, a proporção tradicional na negociação de moedas é de 3:1 para o iniciante, usar uma proporção de recompensa de menor risco se tornará muito arriscado. Para o trader mais experiente, isso pode ser aumentado para um mínimo de 4:1, mas nunca acima de 5:1.

Etapas para configurar seu S/L e T/P::

• Anote seu lucro alvo em pips. Esse número pode ser arbitrário ou derivado dos níveis de preços previsíveis e do preço de mercado atual.
• Pegue o número da etapa anterior e divida-o pela relação recompensa-risco para calcular o movimento de preço negativo máximo permitido.
• Agora você está pronto para configurar seus pedidos S/L e T/P, tomando os números de seu lucro alvo e valores de risco toleráveis e calculando a distância do preço de mercado atual (em pips) para o valor de risco e recompensa. A partir desses dois números, você os configura como seus níveis de Stop Loss e Take Profit.

Para ilustrar as regras acima, aqui está um exemplo:

O preço atual do EUR/USD está sendo negociado em 1,02660.

Assumimos que o mercado tenderá a subir e queremos seguir a tendência, pois acreditamos que o mercado irá para 1,02759 no mínimo.

Então, pegaríamos nosso preço-alvo de 1,02760 e subtraímos o preço de mercado atual de 1,02660:

1.02760 – 1.02660 = 100 (pips)

Para calcular o valor em pips do fator de risco com base em uma relação recompensa/risco de 3:1, dividimos o número total de pips (100) pela relação de recompensa (3) = 33,33 pip (risco)

Definimos facilmente as metas de risco e recompensa e agora definimos os níveis S/l e T/P

Finalmente, para calcular o estágio final, pegue o preço de mercado atual e subtraia dele o valor do risco. Em seguida, adicione o valor da recompensa ao preço de mercado atual e os números finais serão o S/L e o T/P.

1.02660– 0.00033 = 1.02627 S/L

1.02660 + 0.00100 = 1.02760 T/P

Principais perguntas frequentes sobre gerenciamento de dinheiro

• Qual é o objetivo da gestão do dinheiro na negociação? Basicamente, a gestão do dinheiro na negociação é uma estratégia defensiva que visa preservar o capital. É uma maneira de decidir quantas ações ou lotes negociar a qualquer momento com base no seu capital disponível. O gerenciamento de dinheiro bem-sucedido pode evitar que você esgote sua conta quando atingir uma sequência ruim de negociações perdidas. Também pode ajudá-lo a evitar sobrecarregar-se quando suas negociações estão indo bem, pois isso pode levar a uma perda chocante que anula os lucros gerados em várias sessões de negociação. De muitas maneiras, o gerenciamento de dinheiro também é um componente da psicologia comercial, pois funciona fora de suas emoções e sentimentos.
• A gestão do dinheiro é importante para os traders? Deveria ser. A gestão de dinheiro pode ser a habilidade que faz ou quebra a conta de um trader. Mesmo que um trader tenha incríveis habilidades de análise técnica ou fundamental e possa produzir uma taxa de ganho de 80% nas negociações, erros não intencionais de má gestão de dinheiro podem permitir que 20% das negociações perdidas acabem com a conta dos traders. Por outro lado, foi documentado que fortes habilidades de gerenciamento de dinheiro podem manter um trader lucrativo, mesmo que tenha menos de 50% de porcentagem de vitórias. A gestão do dinheiro deve ser algo sempre em desenvolvimento e evoluindo para algo melhor.
• Quais são algumas dicas úteis de gerenciamento de dinheiro? Há uma série de coisas que você pode fazer hoje para melhorar seu gerenciamento de dinheiro ao negociar. Uma é colocar um stop loss forte, assim como você coloca um limite no valor a ser arriscado em cada negociação. Em ambos os casos, 2% é um número muito bom para usar. Em conexão com a primeira dica, nunca baixe a média em uma negociação longa ou aumente a média em uma negociação curta. Outra dica é trabalhar mais para encontrar negociações com uma boa relação risco/recompensa e evitar negociações de alto risco. Existem muitas negociações por aí que não expõem sua conta a riscos excessivos.

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