Como identificar golpes de Forex

How to identify FX scams

Identificando golpes de Forex

Forex (Foreign Exchange) é essencialmente um mercado financeiro. Como tal, a negociação Forex é um empreendimento legítimo onde os investidores compram e vendem diferentes pares de moedas. O mercado Forex é descentralizado, o que significa efetivamente que não há local físico centralizado onde os investidores possam comprar/vender suas moedas favoritas. A descentralização também significa que o mercado não é controlado ou supervisionado por uma única entidade ou instituição, mas sim por reguladores ou autoridades em diferentes regiões. Na negociação Forex, o dinheiro é a mercadoria negociada entre os participantes. É por isso que as moedas são negociadas em pares. Quando você compra uma moeda, está vendendo outra simultaneamente e vice-versa.

Por exemplo, quando você compra o EURUSD, você está comprando o euro e, ao mesmo tempo, vendendo o dólar americano, com o objetivo de que o euro se fortaleça em relação ao dólar americano. O Forex como uma oportunidade de investimento existe há muito tempo no mundo, mas só se tornou amplamente disponível para a comunidade comercial de varejo na última década. Os investidores de varejo negociam principalmente Forex como CFDs (contratos por diferença), onde não há obrigação de possuir as moedas subjacentes negociadas. Ao negociar CFDs, os investidores estão especulando sobre as mudanças de preço dos ativos financeiros, o que significa que eles podem lucrar com os preços em alta e em queda. Uma atração importante da negociação de CFDs é a alavancagem. Ou seja, os traders só precisam colocar uma pequena margem com o corretor para controlar uma posição muito maior no mercado. Isso significa efetivamente que os lucros em negociações bem-sucedidas são amplificados. Mas aqui reside o perigo de alavancagem – as perdas em negociações malsucedidas também são aumentadas. Então, essencialmente, o Forex é uma atividade de alto risco e alta recompensa.

Então, por que existem golpes de Forex?

Golpes de Forex

O Forex é de longe o maior mercado financeiro do mundo, com mais de US$ 6 trilhões negociados diariamente globalmente. Esse número impressionante, juntamente com a magia da alavancagem, sempre significa que há uma imensa oportunidade de obter lucros no mercado Forex, mesmo que isso também traga muitos riscos. A tecnologia literalmente democratizou o mercado Forex e quase não há barreiras à entrada no cenário do varejo. Forex trading requer muito conhecimento, habilidade e experiência; mas como qualquer pessoa pode começar a negociar em um instante, as pessoas vulneráveis ​​são atraídas pela oportunidade sem a devida consideração ao risco inerente. Como o Forex é uma enorme mina de ouro, as empresas antiéticas tentam atrair clientes desavisados ​​com promessas de ganhar muito dinheiro o tempo todo. Eles retratam a negociação Forex e a capacidade de lucrar como algo rápido e fácil. Enquanto o lucrativo mercado Forex existir, os golpes Forex sempre existirão. Portanto, é prudente que os investidores possam identificar e evitar golpes de Forex nas várias formas em que aparecem.

Tipos de golpes de Forex

Os golpes de Forex vêm em várias formas, algumas comuns e outras mais sutis. Eles podem vir de corretores e outras fontes não corretoras. Um dos maiores desafios na identificação de golpes é que muitos serviços e recursos disponíveis hoje são de fato legítimos. No entanto, golpistas sem escrúpulos usam táticas de cavalo de Tróia para explorar o que geralmente são ofertas genuínas. Aqui estão alguns dos serviços legítimos mais comuns que são frequentemente explorados por golpistas:

Fraudes do Fundo Mútuo Forex (PAMM)

O Percentage Allocation Management Module (PAMM) se inspira no modelo tradicional de hedge funds e, como produto legítimo, é uma maneira fantástica de os investidores participarem de um fundo gerenciado. No entanto, é importante fazer a devida diligência antes de investir. Aqui estão alguns fatores-chave e sinais de alerta a serem observados:

Gestores de fundos qualificados

Estabelecer que os gestores de fundos são qualificados e experientes. Muitos fundos fraudulentos afirmam que seus gerentes de fundos são profissionais qualificados, mas na verdade não são.

Retornos inflacionados

Os golpistas geralmente reivindicam retornos históricos maciços e mostrarão que os números excedem as normas do mercado para atrair investidores. Certifique-se de verificar essas alegações e não simplesmente invista cegamente.

Taxas de administração excessivas

É bastante normal que haja taxas, mas antes de investir, verifique as ‘letras pequenas’ e entenda quais são as taxas, como você pode sair do fundo se quiser e possíveis penalidades por fazer uma saída antecipada.

Golpe de EA/robôs de negociação

Os módulos EA (Expert Advisor) e os robôs de negociação podem ser poderosas ferramentas de negociação automatizadas e geralmente são ofertas de valor agregado com corretores legítimos. Os investidores devem entender que o software de negociação apenas automatiza uma estratégia manual. A automação tem seus benefícios inerentes, mas gerar lucros ilimitados não é um deles. Infelizmente, existem golpistas que oferecem soluções que não são o que afirmam ser. Fatores-chave a serem considerados quando se trata de avaliar soluções de negociação automatizadas:

Promessas de lucros ilimitados

Os golpistas alegam coisas como “gerar lucros infinitos dos mercados 24 horas por dia” ou “lucros garantidos”. Isso simplesmente não é verdade e mesmo as melhores e mais respeitáveis ​​soluções não podem garantir 100% de precisão ou nem perto disso.

Software de negociação de classe mundial com alguns corretores ‘recomendados’

Este é um golpe popular em que os investidores são vendidos ou oferecidos software gratuito se depositarem com um corretor “recomendado”. O golpista ganha uma comissão ao indicar novos clientes a um corretor, então seu objetivo é atrair investidores ingênuos com promessas não reclamadas, simplesmente para ganhar sua comissão.

Fraudes Forex de Sinais de Negociação

Os sinais de negociação fornecem ideias de negociação ou sugestões para os traders que os ajudarão a aproveitar as oportunidades no mercado.

Os sinais podem ser gerados manualmente ou automaticamente por indivíduos ou empresas. Eles podem usar análise técnica ou análise fundamental, ou ambas, para gerar sinais de negociação. Existem muitos serviços de sinais legítimos, mas, mais uma vez, há ofertas fraudulentas e sinais de alerta importantes a serem observados:

Precisão inflada

Afirmações como “mais de 90% de precisão” são uma indicação imediata para ser cauteloso. Mesmo os melhores traders e tecnologia não podem atingir esse nível de precisão. Com um pouco de investigação, você pode realmente verificar seus sinais anteriores em relação aos dados históricos do mercado.

Sinais gratuitos com corretores ‘recomendados’

A apresentação de corretores e afiliados que ganham uma comissão ao indicar novos clientes a um corretor geralmente pretende oferecer sinais gratuitos se você se inscrever e depositar com o corretor que eles recomendam.

Aqui estão alguns exemplos de golpes puros que devem ser evitados a todo custo:

Golpes de Forex ‘Santo Graal’

Os golpistas entendem que a parte mais difícil de toda a atividade de negociação é identificar e aproveitar as melhores oportunidades de negociação do mercado. Investidores ingênuos acreditam que estarão no caminho para o dinheiro ilimitado quando puderem colocar as mãos em um sistema de negociação ‘santo graal’ que sugará os lucros do mercado 24/7/365. Qualquer promoção de um software ou empresa comercial que afirme ter um sistema de negociação ‘santo graal’ que o isolará de perdas no mercado é uma farsa e deve ser totalmente evitada.

Golpes de Devolução Garantida

Este é provavelmente o golpe mais não tão sutil, mas ainda consegue clientes líquidos. Nesse golpe, os investidores são incentivados a ingressar em um serviço ou empresa que negocia no mercado Forex e obter lucros periódicos fixos. Este é um golpe puro porque o mercado Forex é rápido e dinâmico. Lucros e perdas fazem parte da negociação Forex e não podem ser previstos. É praticamente impossível gerar lucros garantidos fora do mercado. Não existe uma estratégia infalível que não gere algumas negociações perdidas, e qualquer pessoa que prometa lucros garantidos fora do mercado Forex está simplesmente querendo separá-lo do seu dinheiro.

Golpes de corretor de Forex

A coisa assustadora sobre os golpes de Forex é que eles também podem ser perpetrados por alguns corretores de Forex. Aqui estão alguns dos golpes mais populares ao redor:

Manipulação de preços

Este é o golpe mais comum realizado por corretores de golpes. Alguns corretores manipulam suas plataformas de negociação para estarem sempre em desvantagem dos traders. Isso pode vir na forma de derrapagem negativa, onde as ordens de entrada e saída são preenchidas a preços indesejáveis ​​para o comércio. Por exemplo, uma ordem de compra é preenchida a um preço muito mais alto, o que limita os eventuais lucros que podem ser realizados na negociação, se houver. Há também o ‘stop hunting’, onde o corretor buscará eliminar o stop loss aplicado pelo investidor antes de continuar a transmitir os preços corretos. Essencialmente, a manipulação de preços resultará na geração de negociações perdidas para os investidores.

Alavancagem incomumente alta

A alavancagem é uma grande inovação na negociação de CFDs. Mas a alavancagem é sempre uma faca de dois gumes. Você pode obter grandes lucros em negociações bem-sucedidas, mas as perdas também são ampliadas em negociações malsucedidas. Alguns corretores oferecem níveis de alavancagem excepcionalmente altos de até 2000:1 que atraem investidores para promessas de grandes lucros, mas os riscos naturais do mercado podem acabar com a maior parte da margem de um trader de Forex com uma única negociação perdedora.

Contas bancárias de clientes não segregadas

Os corretores fraudulentos geralmente operam uma única conta bancária para os fundos de seus clientes e para seu próprio dinheiro operacional. Isso significa que, quando os fundos estão diminuindo em suas contas, é mais provável que eles busquem maneiras de impulsionar as operações usando o dinheiro do cliente. Esta é uma prática de negócios extremamente ruim e, no caso de o corretor não conseguir cumprir suas obrigações financeiras, seus fundos serão vinculados aos deles e poderão até ser reivindicados por seus credores.

Bônus e promoções falsos

Bônus e promoções são ofertas bastante comuns das corretoras, inclusive as legítimas. Corretores licenciados e regulamentados precisam garantir que seus bônus e promoções atendam às diretrizes regulatórias e não “bloqueiem” o trader dentro. Isso significa que seus investidores quase sempre acabam perdendo seu capital comercial antes de ter a chance de retirar quaisquer lucros. Se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.

Golpes de dados pessoais

Ao se inscrever em uma corretora, você precisará enviar algumas de suas informações privadas e confidenciais e possivelmente até informações de pagamento, como detalhes do cartão de crédito. Um corretor legítimo e regulamentado é obrigado a tomar as medidas de segurança necessárias para garantir que seus dados permaneçam privados e nunca sejam compartilhados ou vendidos a terceiros. Quando se trata de corretores fraudulentos, eles podem não tomar as precauções necessárias ou, pior ainda, podem vender suas informações para terceiros. Esses terceiros podem começar a enviar e-mails não solicitados ou entrar em contato com você com ofertas que você nunca aceitou. O roubo de identidade e a venda de informações pessoais podem resultar em perdas para investidores inocentes.

Evitando golpes de corretores

Golpes de corretores são mais sutis e mais devastadores do que outros golpes. Uma empresa que deveria servir como seu parceiro comercial pode acabar sendo seu pior inimigo. Portanto, é vital ser capaz de identificá-los e evitá-los completamente. O primeiro passo para identificar um corretor confiável é a regulamentação com agências conceituadas como ASIC, FSCA, FSA, FFAJ e várias outras. Corretores regulamentados são obrigados a operar contas bancárias segregadas para fundos de clientes, separadas de suas contas de capital de giro. Eles também estão sujeitos a verificações aleatórias de plataforma que garantem que sempre ofereçam serviços de negociação transparentes aos clientes.

Os reguladores também verificam se os corretores não estão fazendo alegações infundadas ou usando táticas de marketing duvidosas. Além disso, em caso de conflito, os investidores têm um nível de recurso junto a um órgão terceiro cuja obrigação expressa é proteger os investidores. Além da regulamentação, os investidores também devem verificar as análises de sites confiáveis ​​on-line, onde podem ler sobre as experiências de outros traders reais. Muitos sites de revisão também investigam minuciosamente as reclamações, bem como questões de segurança e proteção, como políticas KYC e padrões de criptografia de sites.

A Vantagem AvaTrade

Se você deseja negociar on-line, é vital evitar fraudes negociando apenas por meio de corretores regulamentados, com um longo histórico, reputação impressionante, prêmios do setor e alta satisfação do cliente. É aqui que a AvaTrade ocupa o centro das atenções. Quando você está negociando com a AvaTrade, você está negociando com um parceiro confiável e confiável que está muito investido em seu sucesso como você. AvaTrade é uma corretora de reputação global que alcançou regulamentação em muitas jurisdições ao redor do mundo. Existe uma conta demo gratuita para investidores que desejam verificar os serviços da AvaTrade antes de comprometer seu tempo, dinheiro e recursos. Como seu parceiro comercial, a AvaTrade oferece condições comerciais atraentes, bem como ferramentas e recursos de negociação úteis para ajudá-lo a atingir suas metas de investimento.

Perguntas frequentes sobre golpes de Forex

Como faço para identificar um golpe forex?

Os golpes de Forex vêm em muitos tipos e variedades e, embora os comerciantes possam se preocupar primeiro com os golpes de corretor forex, estes são realmente os mais fáceis de detectar. Em geral, se algo parece bom demais para ser verdade, há uma boa chance de que haja algum golpe por trás disso. Retornos enormes, condições de negociação boas demais para ser verdade, esquemas de negociação que de alguma forma pretendem evitar regulamentações, todos esses são tipos diferentes de fraudes forex que precisam ser evitados. Para evitar mais facilmente os golpes forex do corretor, escolha um corretor regulamentado com boa reputação e um longo histórico. Para todos os outros golpes, simplesmente confie em si mesmo, em vez de confiar em outra pessoa para obter seus lucros.

Quais são os golpes forex modernos populares?

Muitos dos golpes forex comuns em 2020 giram em torno de sistemas de robôs e vendedores de sinais. Se você pensar logicamente, perceberá que qualquer pessoa com um robô que possa devolver uma grande riqueza em poucos meses não precisa de seus US$ 99. O mesmo vale para os vendedores de sinais. Se seus sinais forem tão bons, eles poderão negociar sua própria conta e se aposentar em poucos meses para uma ilha grega. Por que eles iriam querer lidar com todos os problemas potenciais que vêm com a execução do que equivale a um negócio de varejo? Embora existam serviços de sinal que são legítimos, nada melhor do que melhorar suas próprias habilidades e conhecimentos de negociação. Isso é algo que você pode levar ao banco sempre que quiser.

O mercado cambial é um esquema de pirâmide?

O mercado cambial não é um esquema de pirâmide. É um jogo de soma zero, e pode parecer injusto para novos traders porque aqueles que ganham dinheiro consistentemente são os traders profissionais e os traders institucionais que provavelmente atacarão as massas mal informadas e não treinadas. A melhor maneira de evitar cair no lado perdedor deste jogo de soma zero, onde sempre há um vencedor e um perdedor em qualquer negociação, é tornar-se adepto de negociar você mesmo. Em outras palavras, torne-se um dos comerciantes com maior probabilidade de acabar no lado vencedor de qualquer negociação, melhorando suas habilidades e conhecimentos de negociação forex.

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